“账户管理功能优化试点”券商增至11家,广发获批,新账户体系重在提升账户便利性,有望推动财管发展

2022-11-24 16:21:37

财联社消息,时隔近一年,账户管理功能优化试点券商再增一家。11月23日,广发证券发布公告,近日,公司收到证监会证券基金机构监管部《关于广发证券股份有限公司申请开展账户管理功能优化试点业务的监管意见书》。根据监管意见书,证监会对公司申请开展账户管理功能优化试点业务相关事项无异议。

截至目前,自去年底首批账户管理功能优化试点券商名单公布以来,试点券商已增至11家,分别是中信证券、国泰君安证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、广发证券。

账户管理功能优化有效提升现有账户模式便利性的同时,新账户体系将推动券商更好利用客户资源和拓展业务链条,重塑券商对客户的服务模式,多维度提升客户体验,助力综合收入增长。

账户管理功能优化试点券商已达11家

距离账户管理功能优化试点首批券商的批复,已有近一年时间,目前包括上述广发证券在内总数已达11家券商,去年12月份是上市券商发布相关公告的密集披露期。

2021年12月3日至9日,国投资本、中金公司、中信建投、中国银河、招商证券、国泰君安6家券商或上市母公司相继发布公告,披露证监会对各家公司或控股券商申请开展账户管理功能优化试点业务相关事项无异议的批复文件,其中国投资本旗下安信证券、中金公司旗下中金财富同样获得批准。

相关名单的公布较上市公司公告稍早,其中涉及的券商多达10家。

2021年12月3日,证监会发布《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》。

公告显示,经证券业协会组织专家问询和评审,中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司符合试点的基本要求,获证监会评审通过,并同意上述10家证券公司试点。

证监会表示,此次试点工作是按照“分批试点、逐步放开”的思路,支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点;按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的原则,支持证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

证监会强调,下一步,将进一步加强监管,督促相关证券公司稳妥开展试点,强化合规风控管理,严守客户资金安全底线,切实保障客户资金安全,严禁以直接或者变相方式挪用、占用客户资金,一经发现,依法严惩。同时,持续跟踪、评估、总结试点效果。

据了解,各家试点券商已陆续开展相关系统升级改造工作,部分券商已上线相关自助开通功能。试点券商均表示,将严格按照相关监管要求,开展账户管理功能优化试点业务。

试点券商须遵照六方面要求

据了解,获试点资格券商已收到证监会下发的《申请开展账户管理功能优化试点业务的监管意见书》(简称《监管同意书》)。《监管同意书》对券商开展账户管理功能优化试点业务作出以下六方面要求。

其一,应严守客户资金安全底线,加强同名账户资金划转管理,切实保障客户资金安全;

其二,做好客户准入管理,严格按照“三要素”一致规则进行客户身份识别验证,落实客户实名制及身份识别管理要求;

其三,严格按规定完成综合账户服务的线上线下签约;

其四,加强综合账户管理工作,严格落实账户持续管理机制和客户基本身份资料信息一致性持续管理机制;

其五,加强合规风控管理和投资者教育;

其六,严格按规定做好数据报送工作。

试点获批券商有严格要求,据2021年4月2日发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》,申请试点的证券公司应满足以下要求,一是近一年证券公司分类评价在A类AA级;二是最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施;三是最近12个月各项风控指标持续符合监管规定;四是具备健全的业务流程和操作规范;五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

账户管理功能优化试点工作方案获得评估通过的证券公司,可向证监会提出证券公司账户管理功能优化试点申请。

试点推动财管业务发展

于行业而言,证券公司账户管理功能优化意义深远,是证券行业践行归位尽责理念、落实全面深化资本市场改革的重要举措。

天风证券在研报中指出,此次功能优化将从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展,将有效提升现有账户模式的便利性。新账户体系将推动券商更好利用客户资源和拓展业务链条,综合金融服务将增强客户黏性,推动财富管理业务发展。

山西证券认为,此次试点,一方面,降低客户成本,提升服务效率,充分满足客户财富管理、资产配置需求;另一方面,有助于证券公司充分挖掘客户需求,“以客户为中心”,提供系统性财富管理解决方案,同时,助力证券公司整体业务协同。